这套系统里的工作如何运转？
每张保单——无论保楼宇、车队、设备还是责任险——以卡片进入「保单」列，随附保单文本、保险公司信息、保额、年缴保费和到期日。卡片在「跟进」列停留整个有效期：投保资产的任何变动（新增车辆、报废设备）都记录在卡片上并通知保险公司。到期前六十天进入「续保」列，谈判续保或向其他公司询价竞争。发生承保事故时开立「理赔」卡片，记录事故、所需单证和理赔各环节直至赔款到账。保单定期在「报告」列归档复盘；全部保单每年过一次「保障审查」，确认保额仍与资产价值匹配。
聊天用于快速协调：车辆事故的初步报案、向保险经纪催问理赔所缺单证、保单临期提醒。续保与换司的决策连同理由记录在卡片上——为什么续、为什么换。
款项跟踪保险资金：各保单应缴保费按日期登记，绝不因迟缴断保；理赔应收赔款在实收前保持挂账。财务与保险负责人看到完整图景：我们要付什么、我们该收什么。
保险负责人每周查「续保」列，任何保单都不会在临期时无人决策；财务跟进「跟进」列的应缴保费；法务接手理赔受阻或拒赔案件。年度「保障审查」三方会审：今年新增的资产都投保了吗？保额跟得上价格吗？决议转化为相关保单的更新卡片。
谁负责什么？
这套系统中的运营角色，以及每个角色在日常工作中的职责——可以原样指派给你的团队，也可以按你们的实际情况调整。
保险负责人
把保单卡片从「保单」管到「报告」：跟进保障、提前六十天启动续保，主导理赔直至赔付到账。
财务
在款项中按日期跟进各保单应缴保费，接收赔款并与理赔逐笔核对。
法务
审核新保单措辞，接手理赔受阻与拒赔案件并升级处理。
资产协调员
资产一有增减立即通报，确保「跟进」列的保单及时更新，不留保障空档。
从第一天起就为你准备好什么？
系统单元
- 任务 — 带有工作流列和执行卡片的看板
- 聊天 — 团队快速日常协调频道
- 款项 — 严格保密的内部资金——应收款项、预支款与费用