Система відділу страхування майна
Команди, що керують страховими полісами компанії та її активів, страховими випадками, продовженнями та переглядами покриття.
Кожен страховий поліс — жива картка: покриття під наглядом, продовження до завершення строку та задокументовані страхові випадки аж до відшкодування.
Без банківської картки — ваш проєкт буде готовий із повною системою за хвилину
Так виглядатиме дошка системи, яку ви отримаєте: колонки робочого процесу та стартові картки з першими кроками
Як рухається робота в цій системі?
Кожен страховий поліс — на будівлю, автопарк, обладнання чи відповідальність — надходить карткою в колонку «Поліс», на яку додається текст поліса, дані страхової компанії, сума покриття, річний внесок і дата завершення. Картка переходить до «Супроводу» на весь строк дії поліса: будь-яка зміна в застрахованих активах (додавання автомобіля чи вилучення обладнання) документується на ній і повідомляється страховій компанії. За шістдесят днів до завершення картка переходить до «Продовження» для переговорів про пролонгацію чи оголошення конкурсу серед інших компаній. Після страхової події відкривається картка «Страхового випадку», що документує подію, необхідні документи та етапи вимоги аж до виплати відшкодування. Періодично поліси закриваються в «Звіті», а всі поліси щороку проходять «Перегляд покриття», щоб переконатися, що суми покриття досі відповідають вартості активів.
Чат — для швидкої координації: первинне повідомлення про ДТП, запитання страховому брокерові про відсутній документ у вимозі або попередження про наближення завершення поліса. Рішення про продовження та заміну страхових компаній документуються на картці з обґрунтуваннями — чому ми продовжили або чому перейшли.
Нарахування відстежують фінанси страхування: належні внески компанії за кожним полісом реєструються з датами, щоб жодне покриття не зникло через прострочений внесок; а належні нам відшкодування за вимогами лишаються відкритими до фактичного отримання. Фінансовий відділ і відповідальний за страхування бачать повну картину: що ми платимо і що маємо отримати.
Відповідальний за страхування щотижня переглядає «Продовження», і жоден поліс не наближається до завершення без рішення; фінансовий відділ відстежує належні внески в «Супроводі»; юридичний відділ приймає завислі вимоги чи відхилені покриття. На щорічному «Перегляді покриття» вони зустрічаються утрьох: чи справді застраховані наші додані цього року активи? Чи відповідають суми покриття цінам? Рішення перетворюються на картки оновлення відповідних полісів.
Хто за що відповідає?
Операційні ролі в цій системі та відповідальність кожної в щоденній роботі — призначте їх команді як є або адаптуйте під себе.
Відповідальний за страхування
Веде картки полісів від «Поліса» до «Звіту»: відстежує покриття, відкриває продовження за шістдесят днів до завершення та веде вимоги до відшкодування.
Фінансовий відділ
Відстежує належні внески за полісами в нарахуваннях за датами, отримує відшкодування та звіряє їх із вимогами.
Юридичний відділ
Перевіряє формулювання нових полісів і приймає завислі вимоги та відхилені покриття для ескалації.
Координатор активів
Негайно повідомляє про будь-яке додавання чи вилучення активів, щоб поліси оновлювалися в «Супроводі» без прогалин у покритті.
Що підготовлено для вас із першого дня?
Модулі системи
- Завдання — Канбан-дошка з колонками робочого процесу та картками виконання
- Чат — Швидкий канал щоденної координації команди
- Виплати — Внутрішні гроші зі суворою конфіденційністю — виплати, аванси та витрати
Схожі системи
Готові? Ваш перший проєкт — за дві хвилини
Створіть безкоштовний робочий простір зараз і запросіть команду до кінця дня.